ปัจจุบันนี้  เป็นเรื่องปกติมาก ที่กลุ่ม HNW หรือ กลุ่มที่มีสินทรัพย์สูง จะลงทุนโดยตรงในสถานบันการเงินที่ต่างประเทศอยู่แล้ว

การลงทุนต่างประเทศโดยตรง ก็มักจะมีคำแนะนำ เรื่องความเสี่ยง จากที่ปรึกษาการลงทุน เช่น

1) ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน

ถ้าเงินบาทแข็ง นักลงทุนจะได้เปรียบ แต่ถ้าเกิดบาทอ่อน ก็จะเสียเปรียบ

2) ความเสี่ยงตลาด

ความเสี่ยงจากการผันผวนของราคาของสินทรัพย์

3) ความเสี่ยงของหลักทรัพย์

ความเสี่ยงในการลงทุนในหลักทรัพย์ เช่น ลงทุนในหุ้นเป็นตัวๆ ถ้าผลประกอบการออกมาไม่ได้ ราคาหุ้นก็จะตกลงได้ หรือ ลงทุนในหุ้นกู้ ถ้าเกิดปัญหาการชำระหนี้ ก็อาจจะเกิด default ได้

4) ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน

ความเสี่ยงเหล่านี้ เป็นความเสี่ยงที่ที่ปรึกษาการลงทุน จะบอกนักลงทุน แต่มีอีกหนึ่งความลับที่ ที่ปรึกษาการลงทุน ไม่บอก หรือ อาจจะไม่รู้ คือ…

ความเสี่ยงจากโดนภาษีมรดก

มาดูประเทศที่ไม่มี ภาษีมรดก เช่น

Canada

China

Hong Kong

India

Malaysia

Singapore

Indonesia

ถ้าเกิดเสียชีวิต บางประเทศภาษีแพงมาก

การแบ่งตามลักษณะการเสียภาษี

แบบ Inheritance tax คือ เสียภาษีเมื่อรับมรดก 

เช่น มีกองมรดก 200 ล้าน   ถ้ารับมรดกก่อน 100 ล้าน ก็เสียภาษีตามมูลค่ามรดกณ วันที่รับมรดก

Japan 55%

France 45%

UK 40%

Germany 30-50%

Thailand 10%

Switzerland 0-50%

แบบ Estate tax คือ คิดภาษีมรดก ณ วันที่เสียชีวิต

US 40%

Spain 34%

Taiwan 10-20%

ดังนั้น การลงทุนในประเทศที่มีภาษีมรดก จะต้องศึกษาวิธีจัดการภาษีมรดก

ถ้าเกิดเสียชีวิต และไม่วางแผนมรดก กำไรและความมั่งคั่งที่หามาได้ อาจจะหมดไปกับการจ่ายภาษีมรดกได้

WealthGuru

ติดตาม WealthGuru ได้ที่เพจ https://www.facebook.com/wealthguruconsulting

เริ่มลงทุนเพื่อเกษียณด้วยพอร์ตลงทุนแบบ Global Aggressive Hybrid พอร์ตกองทุนที่จัดโดย WealthGuru ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก ทั้งเชิงรุกและเชิงรับ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินสร้างความมั่งคั่งในอนาคต สามารถดูรายละเอียดและลงชื่อรับบริการได้ที่นี่
https://www.finnomena.com/port/wealthguru/