ปี 2020 เป็นปีหนึ่งที่ท้าทายสำหรับการลงทุน ทั้งโลกติดเชื้อโรค COVID-19 ทำให้หลายธุรกิจมีปัญหาต้องล้มละลาย โดยเฉพาะธุรกิจที่เกี่ยวกับการเดินทาง เช่น สายการบินและอุตสาหกรรมท่องเที่ยว อย่างไรก็ตามยังมีอุตสาหกรรมผู้ชนะ เช่นกลุ่ม Technology

การลงทุนช่วง COVID-19 นักลงทุนจะต้องเจอกับความผันผวนของตลาด เนื่องจากเกิดความไม่แน่นอน

บทความนี้จะมี 5 เคล็ดลับในการลงทุนในสภาวะตลาดผันผวนเพื่อให้ทุกท่านผ่านช่วงนี้ไปได้

1. จงยอมรับว่า “ความผันผวนและวิกฤติเป็นเรื่องปกติของโลกในการลงทุน”

ประวัติศาสตร์การลงทุนตั้งแต่ปี 1985 ในตลาด S&P500 โลกเราผ่านวิกฤติมาแล้วหลายครั้ง เช่น

• ปี 1997 ต้มยำกุ้ง
• ปี 2000 การล่มสลายของ Dot-Com
• ปี 2008 การล่มสลายของระบบการเงินสหรัฐ
• และปีนี้ 2020 ทั้งโลกติดเชื้อ Coronavirus
• ในการเกิดวิกฤติแต่ละครั้ง ตลาดหุ้นจะตกลงมาโดยเฉลี่ย -40%
• แต่สุดท้ายตลาดหุ้นจะกลับในระยะยาว

2) ลงทุนในพอร์ตตามที่คุณยอมรับได้ ไม่ว่าตลาดหุ้นจะขึ้นหรือจะลง

ในภาพใหญ่ จะมีพอร์ตอยู่ 3 แบบตามภาพข้างล่าง คุณสามารถเลือกลงทุนตามเป้าหมาย หรือ ความเสี่ยงและความผันผวนที่คุณรับได้  เช่น ถ้าคุณลงทุนในพอร์ตที่เป็นแบบ Aggressive  คุณจะต้องยอมรับการมีผลตอบแทนที่แย่ได้ถึง -52% แต่คุณอาจจะได้ผลตอบแทนที่ดีถึง +109.55% ถ้าคุณยอมรับได้ คุณก็จะสบายในการลงทุนไม่ว่าตลาดหุ้นจะขึ้นหรือลง  คุณสามารถเลือกพอร์ตให้เข้ากับเป้าหมายการลงทุนได้ เช่น พอร์ต Aggressive เหมาะกับเป้าหมายเกษียณ เป็นต้น

Past performance is no guarantee of future results. Data source: Morningstar, Inc., 2020 (1929-2019).

3) มุ่งเน้นไปที่เวลาที่อยู่ในตลาด – ไม่พยายามที่จะกำหนดจังหวะเวลาลงทุนในตลาด

การพยายามขายหุ้นออกจากหุ้นทั้งหมดอาจจะช่วยหลีกเลี่ยงการติดลบหนัก แต่ก็ยากที่จะกำหนดเวลาซื้อและขายให้ถูกต้อง หากคุณขายแล้วและยังอยู่ข้างสนามไม่มาเข้าในตลาดหุ้น อาจจะพลาดวันที่ดีที่สุดของตลาดที่อาจจะบั่นทอนประสิทธิภาพของการลงทุนอย่างมาก

รูปข้างล่างเป็นตัวอย่างการพลาดวันที่ดีของตลาด ยิ่งพลาดมาก ยิ่งทำให้ผลการลงทุนต่ำกว่า

Past performance is no guarantee of future results. Source: FMRCo, Asset Allocation Research Team, as of August 31, 2020.

4) ลงทุนต่อเนื่อง แม้สภาวะตลาดหุ้นที่แย่

หลายครั้งที่เวลาที่ดีที่สุดของการลงทุนคือ เวลาที่แย่ที่สุด การลงทุนต่อเนื่องทำให้เกิดวินัยในการลงทุนที่จะซื้อเมื่อหุ้นถูก และยิ่งลงทุนแบบต่อเนื่องทุกเดือนก็จะทำให้ Cost มีการเฉลี่ยได้

5) ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน

การลงทุนถ้าทำง่าย ทุกคนคงรวยกันหมด ถ้าท่านไม่มีความรู้ให้ปรึกษาที่ปรึกษาการลงทุนที่ท่านมี

ดัดแปลงมาจากบทความ 6 tips to navigate volatile markets ของ fidelity.com

Wealthguru

เริ่มลงทุนเพื่อเกษียณด้วยพอร์ตลงทุนแบบ Global Aggressive Hybrid พอร์ตกองทุนที่จัดโดย WealthGuru ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก ทั้งเชิงรุกและเชิงรับ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินสร้างความมั่งคั่งในอนาคต สามารถดูรายละเอียดและลงชื่อรับบริการได้ที่นี่ https://www.finnomena.com/port/wealthguru/