Club Fund Day SS2 – Ep 4 : รวมเรื่องที่ต้องรู้ก่อนซื้อ SSF และกลยุทธ์ในการเลือกกองจาก FINNOMENA

รอมาตั้งแต่ปลายปี ตอนนี้ใครอยากซื้อกองทุน SSF ซื้อได้แล้วตั้งแต่วันที่ 1 เมษายนนี้เป็นต้นไป!

นอกจากตัว SSF แล้ว ยังมีกองใหม่ SSFX เปิดออกมาขายพร้อมกันด้วย โดยจะลดหย่อนภาษีได้มากกว่ากอง SSF ปกติ เพื่อช่วยบรรเทาภาระการจ่ายภาษีให้กับผู้ได้รับผลกระทบจาก Covid-19

Club Fund Day ตอนนี้จะมาเล่าให้ฟังว่า มีเรื่องสำคัญอะไรที่เราต้องรู้บ้างเกี่ยวกับกอง SSF และ SSFX ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน รวมถึงคนที่ยังไม่รู้ว่าจะเลือกกองไหนยังไง เราก็จะมาแชร์มุมมองการเลือกกองให้ฟังกันด้วย

(คลิปเต็มๆ แนะนำการจัดพอร์ตลงทุน SSF จาก FINNOMENA LIVE
https://www.youtube.com/watch?v=d4spV62m2Ng)

สรุปประเด็นสำคัญจากพอดแคสต์

SSF (Super Savings Fund) คือกองทุนส่งเสริมการออมที่สามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้ เออกมาเพื่อมาแทนกอง LTF ต่างๆ
LTF ใช้ลดหย่อนภาษีไม่ได้แล้ว ลดหย่อนได้ถึงภาษีในปี 2562 เท่านั้น
กองทุน SSF ต่างๆ มีนโยบายลงทุนที่หลากหลาย ไม่เหมือนกับ LTF ที่จะโฟกัสที่หุ้นไทยเป็นหลัก
จุดนี้เป็นข้อดีที่นักลงทุนจะมีทางเลือกในกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆ มากขึ้น
SSFX หรือ SSF Extra เป็นอีกกองทุนลดหย่อนภาษีที่ออกมาเฉพาะกิจในภาวะวิกฤต มีนโยบายการลงทุนในหุ้นไทยไม่น้อยกว่า 65% (คล้าย LTF)
เหตุผลที่ออกมาเพื่อนำเงินเข้าไปพยุงตลาดหุ้นไทย และเพื่อเยียวยาผู้ที่ได้รับผลกระทบจากวิกฤต เพราะ SSFX จะนำไปลดหย่อนภาษีได้มากกว่า SSF ปกติ
SSF และ SSFX ต้องถือระยะยาว 10 ปีขึ้นไป นับจากวันที่ซื้อกองทุน ไม่ได้นับตามปีปฏิทิน
SSF ปกติ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 200,000 บาท และไม่เกิน 30% ของรายได้ เมื่อรวมกับกองทุนเกษียณอายุแล้วลดหย่อนได้ไม่เกิน 500,000 บาท
SSFX ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 200,000 บาทเต็มๆ ไม่มีเพดานรายได้ ไม่ต้องรวมกับกองทุนเกษียณอายุ
เงื่อนไขของ SSFX คือต้องซื้อระหว่างวันที่ 1 เม.ย. – 30 มิ.ย. 63 เท่านั้น
คำแนะนำในการลงทุน ทั้ง SSF และ SSFX แนะนำเป็นกองที่มีการจ่ายปันผล
เนื่องจากต้องถือกองทุนระยะยาว 10 ปี การได้เงินปันผลมาใช้ระหว่างทางจะช่วยลดค่าเสียโอกาส และนำเงินปันผลมาต่อยอดการลงทุนอื่นๆ ได้
อีกเหตุผลคือ กองทุน SSF และ SSFX เป็นกองทุนใหม่ที่ไม่มีข้อมูลผลการดำเนินการย้อนหลัง ดังนั้นการถือยาวโดยคาดหวัง Capital Gain อาจจะเสี่ยงเกินไป
อีกคำแนะนำคือ SSF แนะนำเป็นพวกกอง REIT/Infrastructure หรือกองที่ลงทุนในต่างประเทศ เพราะเป็นจุดเด่นที่ LTF ของเดิมที่ลงได้แต่หุ้นไทยทำไม่ได้
สำหรับ SSFX แนะนำเป็นกอง Index Fund โดยเน้น SET50 เนื่องจากเวลาที่ตลาดกลับมา หุ้นขนาดใหญ่เหล่านี้จะกลับมาได้ก่อน
สำหรับท่านที่สนใจ สามารถหาข้อมูลและเปิดบัญชีซื้อกอง SSF และ SSFX ได้ที่ บลจ. ต่างๆ