สูตรคัดกองทุน

อยากซื้อกองทุนดี ๆ สักกอง เลือกยังไงให้ใช่และเหมาะสมกับเรามากที่สุด 

วันนี้เลยอยากมาแชร์วิธีคัดกรองเบื้องต้น ด้วยการใช้สูตร 2R-2S-2F 

โดยเปรียบเทียบจากผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมและความสามารถของผู้จัดการกองทุน แล้วนำปัจจัยต่าง ๆ มาพิจารณาเข้าด้วยกัน ดังนี้

สูตรคัดกองทุน

Return

  • ผลตอบแทนดีกว่า Benchmark และกองทุนประเภทเดียวกัน
  • ผลตอบแทนย้อนหลังดีสม่ำเสมอ 

Risk

  • ความผันผวน (SD) ต่ำ
  • ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ( Sharpe Ratio) สูง

Strategy

  • กลยุทธ์บริหารแบบ Active หรือ Passive
  • นโยบายไม่จ่ายปันผล จ่ายปันผล หรือ Auto Redemption 

Selection

  • นโยบายกองทุนเหมาะกับเป้าหมายของเรา
  • ลงทุนในสินทรัพย์อะไร ในสัดส่วนเท่าไร

Fee

  • ค่าธรรมเนียมมีความเหมาะสม
  • ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนอื่นในประเภทเดียวกัน

Fund Manager

  • ผู้จัดการกองทุนมีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์
  • ไม่มีประวัติเสียหายด้านการบริหารเงินลงทุน

 

ขอย้ำว่าการเลือกกองทุนไม่ได้มีหลักการตายตัว สามารถนำไปปรับใช้ได้ตามความเหมาะสมของแต่ละคน แต่หัวใจสำคัญคือการพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ อย่างรอบคอบ ครบทุกมิติ และทำอย่างสม่ำเสมอ

พบความสุดพิเศษสำหรับคุณได้ในทุกวัน ทั้งบทความให้ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวม หุ้น คริปโตฯ และการบริการ โปรโมชั่น ของรางวัลต่างๆ ที่คัดสรรมาเพื่อมอบให้กับสมาชิก FINNOMENA เท่านั้น

👉 สมัครสมาชิกเว็บไซต์ FINNOMENA >>> https://finno.me/register-website


แหล่งข้อมูล

21-Day Challenge กองทุนรวม, ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

TSF2024