การจัดพอร์ตการลงทุนก็เหมือนกับการจัดทีมฟุตบอล ซึ่งเป็นแนวคิดที่ค่อนข้างน่าสนใจ เพราะต้องอาศัยการวางแผน กลยุทธ์ ตัวผู้เล่น และแท็กติกการทำเกม เพื่อสร้างประตู
แล้วถ้ามองในมุมของการลงทุน ก็จะเหมือนกันกับการจัดพอร์ตเพื่อกระจายความเสี่ยง Asset Allocation แบ่งหน้าที่ของแต่ละสินทรัพย์การลงทุนที่แตกต่างกัน เพื่อสร้างผลตอบแทน
ถ้าเราจัดพอร์ตลงทุนให้เหมือนกับการทำทีมฟุตบอล ก็คงมีองค์ประกอบ 4 ตำแหน่งหลัก ได้แก่ กองหน้า, กองกลาง, กองหลัง และผู้รักษาประตู ดังนี้
แผน 1 : แผนการลงทุนแบบ “เกมรุก”
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและต้องการผลตอบแทนสูง
- กองหน้า (Forwards): หุ้นเติบโต, คริปโตฯ
- กองกลาง (Midfielders): หุ้นคุณค่า, หุ้นวัฎจักร
- กองหลัง (Defenders): ทองคำ, หุ้นปันผล
- ผู้รักษาประตู (Goalkeeper): พันธบัตรรัฐบาล
แผน 2 : แผนการลงทุนแบบ “สมดุล”
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่ดีและมีความเสี่ยงปานกลาง
- กองหน้า (Forwards): หุ้นเติบโต, หุ้นปันผล
- กองกลาง (Midfielders): หุ้นคุณค่า, ทองคำ
- กองหลัง (Defenders): ตราสารหนี้, สลากออมทรัพย์
- ผู้รักษาประตู (Goalkeeper): กองทุนตลาดเงิน
แผน 3: แผนการลงทุนแบบ “ตั้งรับ”
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อยและต้องการความมั่นคง
- กองหน้า (Forwards): หุ้นปันผล, ตราสารหนี้
- กองกลาง (Midfielders): ทองคำ, REITs
- กองหลัง (Defenders): กองทุนตลาดเงิน, เงินฝาก
- ผู้รักษาประตู (Goalkeeper): ประกันชีวิต
แผน 4: แผนการลงทุนแบบ “โต้กลับ”
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความปลอดภัยและพร้อมที่จะคว้าโอกาสในการเติบโต
- กองหน้า (Forwards): หุ้นเทิร์นอะราวด์
- กองกลาง (Midfielders): หุ้นพื้นฐาน, ทองคำ, สลากออมทรัพย์
- กองหลัง (Defenders): กองทุนตลาดเงิน, หุ้นปันผล
- ผู้รักษาประตู (Goalkeeper): เงินฝาก
คำเตือน : ควรมีการประเมินผลการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ตามสภาพตลาด
FinSpace
ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/investment-tactics-management/
ผู้เขียน
