ทั้งนี้ Asset Allocation ไม่ใช่แค่การแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เท่านั้น แต่ยังรวมถึงการวางแผนอย่างรอบคอบตามเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลา และความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ การจัดสรรที่เหมาะสมสามารถช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในตลาด และทำให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพมากขึ้น
เรื่องที่ต้องรู้ก่อนทำ Asset Allocation
- เข้าใจเป้าหมายของตัวเอง
- เข้าใจความเสี่ยงของแต่ละสินทรัพย์
- รู้วิธีกระจายลงทุนอย่างเหมาะสม
- เข้าใจระยะเวลาการลงทุน
- รู้ว่าเงินทุนมีเท่าไร
- มีวินัยและรู้จักอดทน
แนวทางการจัดพอร์ตความเสี่ยงที่ยอมรับได้
1. ปลอดภัยไว้ก่อน (ความเสี่ยงต่ำ)
- พันธบัตรระยะสั้น 50%
- กองทุนรวมตลาดเงิน 25%
- ฝากประจำ 25%
2. ทางสายกลาง (ความเสี่ยงปานกลาง)
- กองทุนรวมหุ้น 50%
- ตราสารหนี้ 40%
- เงินสด 10%
3. กล้าได้กล้าเสีย (ความเสี่ยงสูง)
- หุ้น 40%
- กองทุนรวมผสม 40%
- สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ 20%
หมายเหตุ: เป็นเพียงแนวทางการจัดพอร์ตคร่าว ๆ ตามความเสี่ยงและผลตอบแทน ควรนำไปปรับใช้ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคนอีกครั้ง
FinSpace
ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/asset-allocation-create/
แท็ก:
ผู้เขียน
