ทั้งนี้ Asset Allocation ไม่ใช่แค่การแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เท่านั้น แต่ยังรวมถึงการวางแผนอย่างรอบคอบตามเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลา และความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ การจัดสรรที่เหมาะสมสามารถช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในตลาด และทำให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพมากขึ้น

เรื่องที่ต้องรู้ก่อนทำ Asset Allocation

• เข้าใจเป้าหมายของตัวเอง
• เข้าใจความเสี่ยงของแต่ละสินทรัพย์
• รู้วิธีกระจายลงทุนอย่างเหมาะสม
• เข้าใจระยะเวลาการลงทุน
• รู้ว่าเงินทุนมีเท่าไร
• มีวินัยและรู้จักอดทน

แนวทางการจัดพอร์ตความเสี่ยงที่ยอมรับได้

1. ปลอดภัยไว้ก่อน (ความเสี่ยงต่ำ)

• พันธบัตรระยะสั้น 50%
• กองทุนรวมตลาดเงิน 25%
• ฝากประจำ 25%

2. ทางสายกลาง (ความเสี่ยงปานกลาง)

• กองทุนรวมหุ้น 50%
• ตราสารหนี้ 40%
• เงินสด 10%

3. กล้าได้กล้าเสีย (ความเสี่ยงสูง)

• หุ้น 40%
• กองทุนรวมผสม 40%
• สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ 20%

หมายเหตุ: เป็นเพียงแนวทางการจัดพอร์ตคร่าว ๆ ตามความเสี่ยงและผลตอบแทน ควรนำไปปรับใช้ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคนอีกครั้ง

FinSpace

ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/asset-allocation-create/