สำหรับคนที่มีความคิดอยากเริ่มลงทุนในกองทุนรวม แต่ยังจับต้นชนปลายไม่ถูก ไม่รู้จะเลือกกองทุนโดยเริ่มจากตรงไหน

วันนี้ FinSpace จึงได้สรุปเป็นไกด์ไลน์แบบชัดๆ มาฝากกัน ว่าถ้าอยากคัดกองทุนดี ผลดำเนินงานเด่น มีอะไรบ้างที่เราต้องสนใจ

1. ผลตอบแทนย้อนหลัง

บอกอะไร : ภาพรวมผลดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม
ดูยังไง : ยิ่งมาก ยิ่งดี

2. Standard Deviation

บอกอะไร : ความเหวี่ยงหรือความผันผวนของกองทุน เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ย
ดูยังไง : ยิ่งน้อย ยิ่งดี

3. Sharpe Ratio

บอกอะไร : ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง หมายความว่า ณ ความเสี่ยงเท่ากัน กองทุนไหนทำผลตอบแทนได้มากกว่า
ดูยังไง : ยิ่งมาก ยิ่งดี

4. Maximum Drawdown

บอกอะไร : ผลขาดทุนสูงสุดในอดีตที่ผ่านมา
ดูยังไง : ยิ่งติดลบน้อย ยิ่งดี

5. ค่าธรรมเนียม

บอกอะไร : ค่าใช้จ่ายเวลาซื้อ-ขาย, ค่าบริหารจัดการรายปี
ดูยังไง : ยิ่งน้อย ยิ่งดี

สิ่งสำคัญ คือ การเปรียบเทียบตัวเลขต่างๆ ควรเทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม (Benchmark) และกองทุนอื่นที่มีนโยบายลงทุนคล้ายคลึงกัน

FinSpace

ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/5-financial-numbers-for-mutual-fund/