ใกล้สิ้นปีแล้ว วางแผนภาษีกันหรือยัง? สำหรับใครที่อยากซื้อกองทุน SSF เพื่อลดหย่อนภาษีปี 2566 แต่ไม่กล้าลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง วันนี้ FINNOMENA FUNDS คัดกองทุน SSF เสี่ยงต่ำมาให้แล้ว มีกองไหนแนะนำบ้าง ลองมาดูกัน
กองทุน SSF สาย Safe เสี่ยงต่ำที่ FINNOMENA FUNDS คัดมาให้มีทั้งหมด 4 กองทุนด้วยกัน คือ KKP ACT FIXED-SSF, KKP MP-SSF, KKP PLUS-SSF และ KKP S-PLUS-SSF โดยกองทุน KKP ACT FIXED-SSF เป็นกองทุนที่อยู่ในโพยกองทุน SSF & RMF ส่วนอีก 3 กองทุนที่เหลือเป็นกองทุนที่ทาง FINNOMENA FUNDS Investment Team คัดมาให้โดยเฉพาะสำหรับคนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ แต่ยังต้องการลงทุนในกองทุน SSF เพื่อลดหย่อนภาษีอยู่ มาดูรายละเอียดของแต่ละกองกัน
KKP ACT FIXED-SSF
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตราสารภาครัฐทั้งในประเทศและต่างประเทศ อาทิ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย พันธบัตรหรือตราสารแห่งหนี้ของกองทุนฟื้นฟูและ พัฒนาระบบสถาบันการเงิน ตราสารรัฐวิสาหกิจ และ/หรือตราสารอื่นใดที่กระทรวงการคลังเป็นผู้ออก ผู้รับรอง ผู้รับอาวัล หรือผู้ค้ำประกัน รวมทั้งลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์หรือบริษัท เอกชน
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 2 ปี 0 เดือน 23 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 3.42%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ที่มา: KKP ACT FIXED-SSF Fund Factsheet ณ วันที่ 29 กันยายน 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP ACT FIXED-SSF เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20ACT%20FIXED-SSF.pdf
KKP MP-SSF
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย พันธบัตรหรือตราสารหนี้ที่กองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบหรือสถาบันการเงินเป็นผู้ออก ผู้รับรอง ผู้รับอาวัล ผู้ค้ำประกัน พันธบัตรและตราสารหนี้ที่กระทรวงการคลัง หน่วยงานภาครัฐ หรือรัฐวิสาหกิจเป็นผู้ออก ผู้รับอาวัล ผู้ค้ำประกัน หลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น รวมถึงการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่ไม่ขัดต่อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ที่สํานักงาน กลต. กําหนด
ระดับความเสี่ยง: 1 (เสี่ยงต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 16 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 2.44%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 100 บาท
ที่มา: KKP MP-SSF Fund Factsheet ณ วันที่ 29 กันยายน 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP MP-SSF เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20MP-SSF.pdf
KKP PLUS-SSF
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนที่มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนที่ดี โดยตราสารหนี้เอกชนนั้นจะต้องได้รับการจัดอันดับตั้งแต่ BBB+ ขึ้นไป ทั้งนี้กองทุนจะดำรงอายุถัวเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก (Portfolio Duration) ไม่เกิน 1.5 ปี
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 4 เดือน 4 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 2.23%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ที่มา: KKP PLUS-SSF Fund Factsheet ณ วันที่ 29 กันยายน 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP PLUS-SSF เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2021/Nov/AM%20Sum%20KKP%20PLUS-SSF.pdf
KKP S-PLUS-SSF
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ รัฐวิสาหกิจ ภาคเอกชน ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับธนาคารที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน เงินฝาก และตราสารเทียบเท่าเงินฝาก โดยอาจพิจารณาลงทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 9 เดือน 23 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 2.84%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ที่มา: KKP S-PLUS-SSF Fund Factsheet ณ วันที่ 29 กันยายน 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP S-PLUS-SSF เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2022/Apr/AM%20Sum%20KKP%20S-PLUS-SSF.pdf
กองไหนเหมาะกับใคร?
- KKP MP-SSF: คนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำมาก เน้นเงินต้นปลอดภัย ผลตอบแทนใกล้เคียงเงินเฟ้อ
- KKP PLUS-SSF: คนที่เป็นขา Safe ยังรับความเสี่ยงได้ไม่มาก
- KKP S-PLUS-SSF: คนที่ขาลุย แต่ยังรับความเสี่ยงได้ไม่มาก
- KKP ACT FIXED-SSF: คนที่เป็นขาลุย รับความเสี่ยงได้ปานกลาง
และนี่ก็เป็นกองทุน SSF เสี่ยงต่ำที่ FINNOMENA FUNDS คัดมาให้สำหรับคนที่อยากซื้อ SSF เพื่อลดหย่อนภาษี แต่ไม่อยากเสี่ยงลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง หากใครยังไม่ได้วางแผนภาษีปีนี้ก็เริ่มเลย เพราะเหลือเวลาอีกไม่มากแล้ว รีบทำก่อนหมดปี ยิ่งวางแผนภาษีดีก็จะยิ่งช่วยเราประหยัดภาษีได้มาก มีเงินเหลือเก็บเอาไปต่อยอดทำอย่างอื่นได้ด้วย
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม SSF และ RMF กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT” | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
