แนะนำพอร์ต All Defense พอร์ตสายปลอดภัย ในโลกที่ไม่แน่นอน

Executive Summary

All Defense ได้รับการพัฒนาขึ้นจากความสำเร็จของ All Balance ซึ่งเป็นพอร์ตการลงทุนที่ได้รับความนิยมสูงเป็นอันดับที่ 3 ของ Finnomena
All Defense ใช้โครงสร้างการลงทุนเดียวกับ All Balance แต่ควบคุมความเสี่ยงให้ต่ำลง โดยมีสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงเพียง 0-10%
- ใช้โมเดล Black-Litterman ในการกำหนด Strategic Asset Allocation (SAA) ที่ดีที่สุดในระยะยาว
- เพิ่มความยืดหยุ่นด้วย Tactical Asset Allocation (TAA) เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสการลงทุนระยะสั้นที่สำคัญ
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ชื่นชอบความเสี่ยงต่ำ โดยมียอดการลงทุนขั้นต่ำที่ 50,000 บาท

All Series Portfolio คืออะไร

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

All Series Portfolio เป็นกลุ่มพอร์ตการลงทุนที่ถูกออกแบบมาเพื่อตอบสนองนักลงทุนที่ต้องการระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน โดยเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินขั้นต่ำเพียง 50,000 บาท กลุ่มพอร์ตในซีรีส์นี้ประกอบด้วย All Balance, All Defense, และ All Star

Finnomena Funds ใช้ Framework ของ All Balance ที่ประสบความสำเร็จเป็นพื้นฐานในการสร้าง All Defense ซึ่งเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงทางการเงินและความเสี่ยงต่ำ

จุดเด่นของ All Balance และ Milestone ที่สำคัญ

คำเตือน: ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

All Balance Portfolio ถือเป็นหนึ่งในพอร์ตการลงทุน Flagship ของ Finnomena และได้รับความนิยมจากลูกค้าเป็นอย่างมาก โดยมีอายุมากกว่า 4 ปี มียอดเงินลงทุนกว่า 1,393 ล้านบาท และมีนักลงทุนในแผนมากกว่า 3,994 คน สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 1 ปีที่ 6.5% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนคล้ายคลึงกัน

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

All Balance Portfolio ใช้โมเดล Black-Litterman เพื่อจัดสรรสินทรัพย์ระหว่างหุ้นและตราสารหนี้อย่างสมดุล โดยใช้ทั้ง Strategic Asset Allocation (SAA) และ Tactical Asset Allocation (TAA) เพื่อปรับตามสถานการณ์ตลาดในระยะสั้น

ในการพัฒนาพอร์ต All Balance เรามี Milestone ที่สำคัญสองครั้ง:

การนำระบบ CME Capital Market Expectations มาใช้: เรานำระบบ CME Capital Market Expectations เข้ามาใช้ในการคาดการณ์ผลตอบแทนของแต่ละสินทรัพย์ โดยคำนวณจากปัจจัยต่างๆ เช่น เงินเฟ้อ, PE, Earnings Growth และ Share Buyback จากนั้นนำผลลัพธ์มาปรับในโมเดล Black-Litterman เพื่อสร้าง SAA ที่เหมาะสมที่สุดในระยะยาว
การนำระบบ Tactical Asset Allocation (TAA) เข้ามาใช้: การเพิ่มระบบ TAA เข้ามาในพอร์ตเป็นการเพิ่มความยืดหยุ่นในการปรับสัดส่วนการลงทุน ทำให้นักลงทุนไม่เสียโอกาสหรือประโยชน์จากตลาดในระยะสั้น ซึ่งเมื่อเปรียบเทียบกับการจัด SAA เพียงอย่างเดียวแล้ว ระบบ TAA จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าเพราะสามารถขาย/ซื้อสินทรัพย์ได้อย่างยืดหยุ่น และรวดเร็วกว่า

การพัฒนาพอร์ต All Defense

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

จากความสำเร็จของ All Balance เราได้พัฒนาพอร์ต All Defense สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ โดยลดสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงเหลือเพียง 0-10% และเพิ่มสัดส่วนตราสารหนี้เป็น 90-100% แต่ยังคงใช้โมเดล Black-Litterman ในการกำหนด SAA และนำระบบ TAA เข้ามาใช้เพื่อรับประโยชน์จากการลงทุนระยะสั้น

กลยุทธ์และสัดส่วนการลงทุน

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

All Defense Portfolio เน้นการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุด ทั้งในตลาดโลกและตลาดไทย โดยใช้โมเดล Black-Litterman กำหนดสัดส่วน SAA และใช้ TAA เพื่อปรับพอร์ตตามโอกาสในตลาด ทั้งนี้จะรักษาสัดส่วนตราสารหนี้ไว้ที่ 90-100% เพื่อควบคุมความผันผวน

สัดส่วน SAA ที่แนะนำ ได้แก่:

Global Equity 5%
US Equity 5% (Overweight 5%)
Global Fixed Income 40% (Overweight 10%)
Thai Fixed Income 50% (Underweight 15%)

นับเป็นสัดส่วนตราสารหนี้ 90% และตราสารทุน 10%

ผลตอบแทนจริงจาก SAA โดดเด่นกว่าค่าเฉลี่ยกลุ่ม

หากเปรียบเทียบผลตอบแทนของ All Defense กับกองทุนที่มีลักษณะการลงทุนคล้ายคลึงกัน (Morningstar Conservative Allocation) พบว่าผลตอบแทนของ All Defense อยู่ในระดับที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยกลุ่มในหลายช่วงเวลา

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

จากการคัดเลือกของ Finnomena Funds สัดส่วนการลงทุนในกองทุนต่างๆ ที่แนะนำ ได้แก่:

KKP GNP 5% (Global Equity)
AFMOAT-HA 5% (US Equity)
UGIS-N 40% (Global Fixed Income)
KKP MP 50% (Thai Fixed Income)

สรุปความแตกต่างของ All Defense ใน All Series และพอร์ตอื่นๆ

Source: Finnomena Funds, as of 17/09/2024

All Defense: เหมาะสำหรับการสะสมมูลค่าด้วยความเสี่ยงต่ำ เน้นแผนการลงทุนระยะยาวที่ยังคงไม่พลาดโอกาสระยะสั้น
GCP: เน้นการสะสมมูลค่าและสร้างผลกำไรระยะสั้น ด้วยความผันผวนต่ำ
Money Plus: เหมาะสำหรับการพักเงินระยะสั้นที่ยังคงต้องการผลตอบแทนใกล้เคียงหรือสูงกว่าเงินฝากประจำ

เริ่มต้นสร้างแผน All Defense ได้ที่ port.finnomena.com/plan-select/plans/all-defense

จัดทำโดยบลป.เดฟินิท สำหรับบลน. ฟินโนมีนา (Finnomena Funds)
สามารถเข้าถึงรายละเอียดกองทุนต่างๆ และ Fund Fact Sheet ได้จาก Link บนชื่อกองทุน

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารหรือประเทศใดประเทศหนึ่ง จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของ พอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | คำแนะนำการลงทุนนี้เป็นไปตามกรอบการพิจารณาของ Finnomena Funds ซึ่งมีเป้าหมายในการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนในระยะเวลาตามแต่ละประเภทของพอร์ตเท่านั้น บริษัทมิได้การันตีถึงผลตอบแทนที่จะได้จากคำแนะนำการลงทุนดังกล่าว มีความเสี่ยงที่ผลตอบแทนอาจไม่เป็นไปตามคาดหวัง หรือมีผลขาดทุนได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FINNOMENAPORT | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299

แท็ก:

All Defense FINNOMENA PORT Strategy Product Info จัดพอร์ต