ติดตามเราผ่านไลน์
@Finnomena
ด้วยประสบกาณ์ในการจัดการสินทรัพย์มากกว่าเจ็ดสิบปีได้ทำให้ Franklin Templeton ได้เรียนรู้ถึงความสำคัญของกลยุทธ์ในการลงทุนเพื่อเอาชนะตลาดในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผัวผวนเพิ่มขึ้น การวิเคราะห์เชิงปริมาณของ Franklin Templeton นำไปสู่การกำหนดจุดโฟกัสสามข้อเพื่อช่วยปกป้องพอร์ตการลงทุนในภาวะตลาดผันผวน
1) STAY INVESTED (ลงทุนอย่างต่อเนื่อง)
การลงทุนอย่างต่อเนื่องจะช่วยขจัดความผันผวนและปลดล็อคศักยภาพการลงทุนในระยะยาว
รอคอยการกลับตัว
นักลงทุนที่มีกลยุทธ์การจำกัดการขาดทุนในระยะสั้นอาจพลาดโอกาสจากศักยภาพในการฟื้นตัวของตลาด เมื่อตลาดร่วงลงมันมักจะดีดตัวขึ้นก่อนที่จะฟื้นตัวอย่างเต็มที่ ดังนั้นในการกลับตัวแต่ละครั้งจึงถือเป็นโอกาสในการเติบโต
MSCI All Country World Index (30-Year Cumulative Growth in USD)
(30 April 1990 – 30 April 2020)
ไม่ว่าจะเป็นภาวะเศรษฐกิจฟองสบู่ไอทีในปี 2000 วิกฤตสินเชื่อซับไพรม์ในปี 2008 และ วิกฤตหนี้สาธารณะยูโรปในปี 2010 ทั้งสามวิกฤตนี้ล้วนเป็นสิ่งที่บอกว่าเราควรมองโลกในแง่ดี ตลอดช่วงระยะเวลาสามสิบปีที่มีวิกฤตทางการเงินเกิดขึ้นมากมายสามารถพิสูจน์ได้ว่านักลงทุนที่มีความอดทนจะได้รับผลตอบแทนสะสมมากกว่า 730%
วางแผนในระยะยาว
ข้อมูลในช่วง 20 ปีที่ผ่านมาของดัชนี MSCI ACWI แสดงให้เห็นว่าการลงทุนในระยะยาวจะให้ผลตอบแทนที่เป็นบวก ดังนั้นนักลงทุนต้องจดจำเป้าหมายการลงทุนของตนเองเอาไว้และลงทุนอย่างต่อเนื่อง
MSCI All Country World Index (USD)
(20-year Period Ending 30 April 2020)
จากตารางข้างต้นจะเห็นได้ว่ากำไรมีการเพิ่มขึ้นเฉลี่ย 9% ในขณะที่การขาดทุนก็ลดลงเช่นกัน ดังนั้นวิธีเดียวที่จะทำให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายในระยะยาวคือการจดจำเป้าหมายการลงทุนของตนเอง
2) DON’T TIME THE MARKET (อย่าจับจังหวะตลาด)
นักลงทุนที่ซื้อและขายสินทรัพย์ด้วยความรวดเร็วมักมีแนวโน้มที่จะสูญเสียเงินลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้นักลงทุนอาจต้องพบกับการลดลงของผลตอบแทนรายปีหากพลาดวันซื้อขาย ณ ราคาที่ดีไปเพียงแค่ไม่กี่วัน
Study Based on MSCI All Country World Index Returns (USD)
(20-year Period Ending 30 April 2020)
หากพลาดวันซื้อขายที่สำคัญที่สุดไปเพียง 10 วันจะทำให้ผลตอบแทนรายปีเท่ากับ 2.71% ในการกลับกันนักลงทุนที่มีการลงทุนอย่างสม่ำเสมอทำผลตอบแทนรายปีได้เท่ากับ 7.28% จากตัวเลขดังกล่าวก็แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการลงทุนที่มีความสม่ำเสมอได้อย่างชัดเจน
3) DIVERSIFY (การกระจายการลงทุน)
Asset Class เป็นไปตามวิถีเส้นโค้งไซน์ (sinusoidal trajectory) มาหลายทศวรรษ ผลตอบแทนรายปี (annual returns) ที่ดีที่สุดและแย่ที่สุดอาจใช้ระยะเวลาห่างกันเพียงสองหรือสามปีเท่านั้น ดังนั้นการมุ่งเน้นการลงทุนไปที่สินทรัพย์เพียงประเภทเดียวอาจทำให้นักลงทุนต้องพบกับความผันผวนมากกว่านักลงทุนที่มีการกระจายพอร์ตการลงทุนไปยังประเภทสินทรัพย์ที่มีความหลากหลาย
Annual Total Returns of Key Asset Classes 2010–2019 (USD)
การจัดสรรสินทรัพย์ที่มีศักยภาพจะช่วยลดความผันผวนของผลตอบแทนในระยะยาว นักลงทุนจะสามารถลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนด้วยการจัดสรรเงินลงทุน ดังนั้นการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายจะสามารถปกป้องพอร์ตการลงทุนในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวนได้
เนื้อหาต้นฉบับโดย Franklin Templeton
เรียบเรียงโดย FINNOMENA Admin
ข้อสงวนสิทธิ์
แฟรงคลิน เทมเพิลตัน (“Franklin Templeton”) ไม่รับผิดใด ๆ ต่อบุคคลภายนอก ซึ่งรวมถึงผลิตภัณฑ์ บริการ เว็บไซต์ หรือเนื้อหาใด ๆ ที่ได้จัดทำหรือปรากฏในช่องทางต่าง ๆ ของบุคคลภายนอกนั้น อีกทั้ง Franklin Templeton ไม่ได้ให้คำรับรอง รับประกัน หรือเป็นตัวแทน ไม่ว่าจะโดยชัดแจ้งหรือโดยปริยายในเนื้อหาหรือความถูกต้องของข้อมูลในช่องทางต่าง ๆ ของบุคคลภายนอก และไม่รับผิดต่อสิ่งใด ๆ ที่เกิดขึ้นอันเนื่องมาจากสิ่งที่กล่าวไว้ข้างต้น
ในกรณีที่มีความแตกต่างกันระหว่างเอกสารภาษาอังกฤษกับการแปลเป็นภาษาไทย ให้ยึดถือตามเอกสารภาษาอังกฤษ
Article, Asset Allocation, Basic, FINNOMENA Franklin Templeton, Knowledge, Short Content
