หลังจากที่ได้ให้ทุกคนได้รู้จักกับความน่าสนใจในการลงทุนในกลุ่มประเทศอาเซียน และ CLMVT ไปแล้ว
อ่านเพิ่มเติม รู้จักกลุ่มประเทศอาเซียน, CLMVT และ MSCI AC ASEAN INDEX
วันนี้ เด็กการเงิน ขอมารีวิวกองทุนในกลุ่มนี้ ได้แก่ B-ASEAN, B-ASEANRMF, I-ASEAN STAR 10, K-AEC, KT-ASEAN-A, ONE-STOXXASEAN, KT-CLMVT-A และ KT-CLMVT-D
สิ่งที่จะได้จากบทความนี้
- แต่ละกองทุนลงทุนในอะไรบ้าง?
- สัดส่วนประเทศและอุตสาหกรรมที่กองทุนลงทุน
- นโยบายการจ่ายปันผลและระดับความเสี่ยงของกองทุน
- การป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน
- ผลตอบแทนและความเสี่ยง
- ค่าธรรมเนียมของกองทุน
แต่ละกองทุนลงทุนในอะไรบ้าง?
B-ASEAN และ B-ASEANRMF
ลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของกลุ่มประเทศสมาชิกอาเซียนใน 10 ประเทศ ได้แก่ ไทย สิงคโปร์ อินโดนีเซีย มาเลเซีย ฟิลิปปินส์ บรูไน เวียดนาม ลาว เมียนมาร์ และกัมพูชา ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคง และมีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนจากการลงทุน โดยกองทุนมีการลงทุนอยู่ในสิงคโปร์ อินโดนีเซีย และไทยประมาณ 60% และลงทุนในกลุ่ม Financial ประมาณ 33%
KT-ASEAN-A
ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน JPMorgan Funds – ASEAN Equity Fund (Master Fund) ซึ่งกองทุนหลักได้รับการจัดอันดับ 4 ดาว จาก Morningstar โดยกองทุนมีการลงทุนอยู่ในประเทศสิงคโปร์ ไทย และอินโดนีเซียกว่า 70% และลงทุนในกลุ่ม Financial ประมาณ 35%
ONE-STOXXASEAN
ลงทุนในหุ้นจำนวน 30 บริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ อิงดัชนี STOXX ASEAN SELECT DIVIDEND 30 INDEX ซึ่งเป็นดัชนีที่เฟ้นหาหุ้นอาเซียนที่จ่ายปันผลได้ดีโดยดูจากการจ่ายปันผลย้อนหลัง 12 เดือน และไม่ได้เลือกจากบริษัทที่มี Market-Cap สูง แต่เลือกบริษัทที่มีสภาพคล่องสูง มีอัตราการจ่ายปันผล หรือ Dividend Payout Ratio ไม่เกิน 80% เพราะจะทำให้บริษัทมีเงินกลับไปลงทุนต่อเพื่อการเติบโต ไม่ลงทุนใน Infra & REIT รวมทั้งมี Foreign Investment Capacity เกิน 4% หรือเรียกว่ามี free-float สำหรับให้นักลงทุนต่างชาติเข้ามาถือได้ นอกจากนี้ยังมีกฏว่าห้ามลงทุนในหุ้นเกิน 7 ตัว ในแต่ละประเทศ และ 9 ตัวในแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรม
K-AEC
ลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของกลุ่มประเทศสมาชิกอาเซียน โดยกองทุนมีการลงทุนอยู่ในสิงคโปร์ อินโดนีเซีย และไทยประมาณ 60% และลงทุนในกลุ่ม Financial, Bank ทั้งสิงคโปร์ และอินโดนีเซียประมาณ 36%
I-ASEAN STAR 10
เป็นกองทุนผสม ซึ่งลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของกลุ่มประเทศสมาชิกอาเซียน รวมถึงตราสารหนี้ เงินฝากด้วย แต่จะไม่ลงทุนในหุ้นไทย
KT-CLMVT-A และ KT-CLMVT-D
ลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในกลุ่มประเทศ กัมพูชา ลาว พม่า เวียดนามและไทย (CLMVT) รวมทั้งประเทศอื่นที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้อง แล้วได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจหรือทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจของกลุ่มประเทศ CLMVT โดยกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวอยู่ในเวียดนาม 50%-80%
สัดส่วนประเทศและอุตสาหกรรมที่กองทุนลงทุน
ข้อมูล ณ 30 กันยายน 2564 (ยกเว้น B-ASEAN และ B-ASEANRMF ที่เป็นข้อมูล ณ 31 สิงหาคม 2564)
B-ASEAN และ B-ASEANRMF
- สิงคโปร์ 22.48%
- อินโดนีเซีย 20.33%
- ไทย 16.93%
- เวียดนาม 11.08%
- มาเลเซีย 8.11%
- ธนาคาร 32.66%
- ขนส่งและโลจิสติกส์ 8.23%
- พาณิชย์ 7.77%
- เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร 7.49%
- อาหารและเครื่องดื่ม 7.14%
KT-ASEAN-A
- Singapore 29.8%
- Thailand 23.9%
- Indonesia 20.7%
- Malaysia 12.1%
- Philippines 9.0%
- Vietnam 2.6%
- Financials 35.4%
- Communication Services 17.9%
- Industrials 8%
- Real Estate 7.8%
- Consumer Discretionary 7.2%
ONE-STOXXASEAN
(ไม่มีข้อมูลสัดส่วนประเทศที่ลงทุน)
- BANKS 20.61%
- CAPITAL GOODS 17.25%
- MATERIALS 7.10%
- ENERGY 6.92%
- FOOD, BEVERAGE & TOBACCO 6.68%
K-AEC
- Singapore 24.57%
- Indonesia 18.97%
- Thailand 16.22%
- Vietnam 12.34%
- Malaysia 10.47%
- FINANCE-SINGAPORE 17.72%
- BANK-INDONESIA 10.77%
- FINANCIALS-VIETNAM 7.50%
- INFORMATION TECHNOLOGY-GLOBAL 6.60%
- COMMERCE 5.15%
I-ASEAN STAR 10
(ไม่มีข้อมูลสัดส่วนประเทศที่ลงทุน)
- Information Technology 40.89%
- Financials 14.57%
- Industrials 12.45%
- Energy 8.25%
- Materials 6.06%
KT-CLMVT-A และ KT-CLMVT-D
(ไม่มีข้อมูลสัดส่วนประเทศที่ลงทุน)
- ธนาคาร 21.39%
- อื่น ๆ 11.45%
- พลังงานและสาธารณูปโภค 11.21%
- อาหารและเครื่องดื่ม 10.88%
- เงินทุนและหลักทรัพย์ 9.57%
นโยบายการจ่ายปันผลและระดับความเสี่ยงของกองทุน
- B-ASEAN และ B-ASEANRMF ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล และกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 6
- KT-ASEAN-A ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล และกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 6
- ONE-STOXXASEAN มีนโยบายการจ่ายปันผล และกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 6
- K-AEC ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล และกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 6
- I-ASEAN STAR 10 ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล และกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 5
- KT-CLMVT-A ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล และ KT-CLMVT-D มีนโยบายการจ่ายปันผล และทั้งสองกองทุนมีความเสี่ยงที่ระดับ 6
การป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน
ทุกกองทุนมีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ผลตอบแทนและความเสี่ยง
(as of 26 Oct 2021)
Return: 6 Month / 1 Year / 3 Year (Annualized)
SD: 1 Year / 3 Year (Annualized)
B-ASEAN
Return: 12.36% / 40.97% / 6.87%
SD: 14.60% / 16.65%
B-ASEANRMF
Return: 12.54% / 41.35% / 7.15%
SD: 14.42% / 16.45%
KT-ASEAN-A
Return: 7.35% / 29.47% / 6.12%
SD: 18.13% / 19.82%
ONE-STOXXASEAN
Return: 16.24% / 43.63% / 2.02%
SD: 16.56% / 19.67%
K-AEC
Return: 12.67% / 34.75% / 4.94%
SD: 10.10% / 15.98%
I-ASEAN-STAR 10
Return: 9.12% / 41.95% / 1.01%
SD: 17.05% / 18.65%
KT-CLMVT-A
Return: 16.47% / 57.28% / 11.03%
SD: 13.09% / 20.36%
KT-CLMVT-D
Return: 16.47% / 57.27% / 11.03%
SD: 13.09% / 20.36%
ค่าธรรมเนียมของกองทุน
B-ASEAN: TER 1.8961%, Front-End 1%
B-ASEANRMF: TER 1.8835%
KT-ASEAN-A: TER 1.0965%, Front-End 1.5%
ONE-STOXXASEAN: TER 1.99%, Front-End 1.25%
K-AEC: TER 2.9359%, Front-End 1.5%
I-ASEAN-STAR 10: TER 2.96% ไม่เก็บ Front-End
KT-CLMVT-A และ KT-CLMVT-D: TER 1.99%, Front-End 1.5%
สรุป
กองทุนที่เด็กการเงินแนะนำคือ B-ASEAN, B-ASEANRMF โดยดูจากกองทุนมีผลตอบแทน ความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผล รวมทั้งยังได้รับการจัดอันดับ Morningstar 4 ดาวอีกด้วย (B-ASEANRMF ได้ 5 ดาว) ถ้าหากชอบกองปันผลก็สามารถเลือกกองทุน ONE-STOXXASEAN ได้ โดยกองทุนได้รับการจัดอันดับ Morningstar 2 ดาว ถ้าหากใครที่ชื่นชอบประเทศกลุ่ม CLMVT ก็สามารถลงทุนในกองทุน KT-CLMVT-A หรือ KT-CLMVT-D ได้ โดยกองทุนได้รับการจัดอันดับ Morningstar 3 ดาว
อย่างไรก็ตาม ประเทศกลุ่มอาเซียนและ CLMVT ส่วนใหญ่เป็นกลุ่มประเทศ Emerging Market รวมไปถึง Frontier Market อย่างเวียดนาม ดังนั้นจึงแนะนำให้ลงทุนในกลุ่มนี้โดยมีร่วมกับกองทุนอื่นใน Emerging Market รวมกันไม่เกิน 20-30% หรือตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละคน
เด็กการเงิน DekFinance
ที่มาบทความ: https://www.facebook.com/DekFinance101/posts/282284040455733
คำเตือน
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | กองทุนอาจลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมและประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
ผู้เขียน
