อยากซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีแบบจัดพอร์ต กระจายความเสี่ยงให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุน Finnomena Funds คัดมาให้แล้ว โพยจัดชุด RMF&SSF ที่มีให้เลือกครบทั้งแบบความเสี่ยงสูง ปานกลาง และต่ำ
สารบัญพอร์ต SSF (เลือกซีรีย์ที่สนใจได้เลย)
- โพย SSF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
- โพย SSF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
- โพย SSF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
- โพย SSF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
สารบัญพอร์ต RMF (เลือกซีรีย์ที่สนใจได้เลย)
- โพยRMF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
- โพย RMF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
- โพย RMF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
- โพย RMF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
โพย SSF Series 7
KKP GNP-SSF สัดส่วน 40%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
B-INNOTECHSSF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
K-VIETNAM-SSF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นเวียดนามที่บริหารโดยตรงจากทีมผู้จัดการกองทุนชาวไทยที่มีประสบการณ์ ช่วยลดการเสียค่าธรรมเนียมหลายต่อากการลงทุนผ่าน Feeder Fund
SSF Series 7 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง คาดหวังผลตอบที่ดีในระยะยาวจากตลาดหุ้นที่มีโอกาสเติบโต
โพย SSF Series 5
UGIS-SSF สัดส่วน 40%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP GNP-SSF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
B-INNOTECHSSF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
SSF Series 5 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงระดับปานกลางขึ้นไป ต้องการกระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก
โพย SSF Series 3
UGBF-SSF สัดส่วน 40%: กองทุนผสมหุ้นทั่วโลก 50% และตราสารหนี้ทั่วโลก 50% บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ สามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาว
UGIS-SSF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP ACT FIXED-SSF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศไทย ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
SSF Series 3 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลัก เพื่อสร้างผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ
โพย SSF Series 1
UGIS-SSF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP ACT FIXED-SSF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศไทย ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
SSF Series 1 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไม่ชอบความผันผวน เน้นผลตอบแทนชนะเงินฝาก
โพย RMF Series 7
KKP GNP RMF-UH สัดส่วน 40%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
B-INNOTECHRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
PRINCIPAL VNEQRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นเวียดนามกองทุนแรกของประเทศไทยที่ทำการลงทุนในเวียดนามโดยตรง ซึ่งเชี่ยวชาญในการเลือกหุ้น และหา Sector ที่มีโอกาสเติบโตระยะยาว
RMF Series 7 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง คาดหวังผลตอบที่ดีในระยะยาวจากตลาดหุ้นที่มีโอกาสเติบโต
โพย RMF Series 5
UGISRMF สัดส่วน 40%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP GNP RMF-UH สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นโลก คัดลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อสร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป
B-INNOTECHRMF สัดส่วน 30%: กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
RMF Series 5 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงระดับปานกลางขึ้นไป ต้องการกระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก
โพย RMF Series 3
UGBFRMF สัดส่วน 40%: กองทุนผสมหุ้นทั่วโลก 50% และตราสารหนี้ทั่วโลก 50% บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ สามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาว
UGISRMF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP INRMF สัดส่วน 30%: กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศไทย ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
RMF Series 3 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลัก เพื่อสร้างผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ
โพย RMF Series 1
UGISRMF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้โลก มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก ปรับสัดส่วนตราสารหนี้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
KKP INRMF สัดส่วน 50%: กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศไทย ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน
RMF Series 1 เป็นพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไม่ชอบความผันผวน เน้นผลตอบแทนชนะเงินฝาก
ขั้นตอนการคัดเลือกกองทุน
การคัดเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีสำหรับปี 2024 ทั้ง RMF SSF และ Thai ESG เราได้พิจารณาจากกองทุน F-Pick ในปัจจุบัน และทำการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening) และวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening) เพื่อให้ได้กองทุนลดหย่อนภาษีที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะยาวจากกองทุนที่มีอยู่ทั้งหมดในประเทศไทย โดยมีรายละเอียด ดังนี้
การวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening)
เราพิจารณาผลการดำเนินงานย้อนหลังระยะยาว (Long-Term Past Performance) ของกองทุนหลักในต่างประเทศเพื่อให้เห็นถึงผลการดำเนินงานในระยะยาวอย่างแท้จริง ทั้งในแง่ของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่สอดคล้องกับระยะเวลาลงทุนในกลุ่มกองทุนลดหย่อนภาษี
แม้ว่าผลตอบแทนในอดีตจะไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต แต่ผลการดำเนินงานย้อนหลังในระยะยาวได้พิสูจน์ความสามารถในการบริหารจัดการของผู้จัดการกองทุนผ่านวัฏจักรเศรษฐกิจต่าง ๆ ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ว่ากองทุนดังกล่าวเหมาะสมสำหรับการลงทุนในระยะยาวอย่างแท้จริง
การวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening)
นอกเหนือจากผลการดำเนินงานในอดีตที่เป็นหลักฐานของความสำเร็จในอดีตของกองทุนแล้ว เราได้พิจารณาปัจจัยเชิงคุณภาพของกองทุนเพื่อที่จะได้มั่นใจว่าความสามารถในอดีตจะสามารถส่งต่อไปยังผลการดำเนินงานในอนาคตได้อย่างต่อเนื่อง
โดยพิจารณาในเรื่องของปรัชญาการลงทุน (Investment Philosophy) และกระบวนการการลงทุน (Investment Process) เพื่อดูว่าภาพรวมการบริหารของกองทุนจะสามารถสร้างผลการดำเนินงานได้ดีต่อเนื่องไปในระยะยาวได้หรือไม่
อีกทั้งได้เพิ่มการพิจารณาในส่วนของนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging Policy) เนื่องจากสถานการณ์ค่าเงินที่ผันผวนและต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเรื่องค่าเงินในปัจจุบันเป็นข้อพิสูจน์แล้วว่าเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ควรคำนึงก่อนการลงทุนในกองทุนรวม และส่งผลต่อผลการดำเนินงานของกองทุนเป็นอย่างมาก โดยจะเห็นว่าเราให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพในหลายมิติ เพื่อที่จะทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสามารถสะท้อนออกมาสู่นักลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม SSF RMF และ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | บางกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FinnomenaPort”| สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
